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6樓
現如今，資本為王，資金是企業的血脈，如何管理好企業的運轉資本，如何合理運用企業貸款資金成為了關系企業生死存亡的頭等大事，中小超市管理資金如何是好呢？
1、進行有效的現金管理
要有效降低資金使用成本，如對現金、支票和其他可生息應收款項要及時存進銀行。規定每月在同一時間上繳發貸憑證。不要把資金閑置在無息或低息賬戶上。迅速支付各種票據，最好在最后期限以前支付，以保持良好的信用。盡可能用現金支付或及早付款，以便充分享用供應廠商和合同廠家提供的折扣。與債權人和顧客間保持緊密聯系，迅速解決與支付有關的麻煩。讓債權人充分了解企業的業務性質、季節因素和其他可能干擾現金流的問題。
2、強化應收賬款管理
要強化資金風險意識，重視客戶資信調查、嚴格控制結算方式、強化合同管理。在內部建立對應收賬款的動態管理制度、對追債部門的獎勵制度，以及業務人員的獎金與應收賬款掛鉤等制度，www.114huangguanwang.com 114皇冠網充分運用信用保險，減少風險。此外，民營企業特別是大的集團公司可以借鑒商業銀行經營運作機制，按照“總量控制、逐步跟蹤、有償使用、效益優先”的資金管理原則，建立統一的資金調度中心，將對子公司(業務部)資金授信額度與銷售計劃、投資、積累掛鉤，壓縮不合理的資金占用情況，提高資金使用效益。
3、做好財務計劃
在進行融資之前，企業的管理者特別是財務人員應對企業狀況進行全面考察。在這一步驟中應該進行財務評價和分析資金來源，即對企業經營狀況進行簡要回顧，包括：從經濟角度考慮市場正常與否;企業的市場地位;投入經營幾年來的毛利額;對設備或物資的不斷變化的需要;以及薪金、稅收和其他主要開支和所有可能影響資金需求的預期變化。同時根據財務記錄，進行盈虧預測和預估資金平衡表，預測現金流。企業要本著“量入為出、收支平衡、統籌調度”的原則，通過資金計劃來調控余缺，把資金資源用好、用活、用足。
4、選擇合適的融資渠道
企業可以采用的融資方式有：向交易伙伴融資、向第三方商人融資、向金融機構融資或上市融資等。企業要提高融資渠道的多樣性，根據具體情況靈活選擇各種方式的融資渠道。例如：民營出口型企業可以選擇出口打包貸款、www.mebcw.com Me博彩網進出口銀行發放的專項用于扶持機電產品和高新技術產品出口的中短期額度貸款、出口押匯、出口退稅質押貸款、國際保理、出口信用保險、進口開證(免保證金)、進口押匯、開立遠期銀行承兌匯票、辦理銀行承兌匯票貼現等。通過以上渠道的組合，可以基本滿足民營出口型企業開展出口業務時對資金的需求。
5、評估企業價值
定期評估企業的價值，如每年都做年報，這樣就可以通過數據逐年進行直觀的比較。然而，數字也會有欺騙性。例如，一家企業如果最近賣掉了一部分業務部門，數字就會很可觀。又或者進行了無形資產的融資，獲得一大筆企業貸款……因此，評估應充分考慮所有因素，只要這些因素與利潤、企業發展、顧客增加、競爭關系、行業地位和社會形象有關。評估也有助于決定是否應該尋求新貸款或其他融資形式，壯大企業或者使企業擴展到新的經營領域。
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