2022年以來，第三方支付領域首張千萬級巨額罰單公布。

2月7日晚間，中國人民銀行上海分行公布的行政處罰信息顯示，快錢支付清算信息有限公司因存在違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易等四宗違法行為，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。

黨曉強（時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執(zhí)行官、總經理）被處罰人民幣3.5萬元。對快錢支付清算信息有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

滕士軍（時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁）被處罰人民幣8.5萬元。對快錢支付清算信息有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易。

此外，得仕股份有限公司因存在違反清算管理規(guī)定行為，被處以人民幣430萬元罰款，責令限期改正。

企查查APP顯示，快錢支付結合各類消費場景，運用互聯網技術、大數據等前沿技術打造創(chuàng)新型金融科技平臺，是國內首批第三方支付機構之一，2011年獲得《支付業(yè)務許可證》。該公司成立于2004年4月，注冊資本4億元，由福州網福信息技術有限公司和南寧欣桂信息技術有限公司共同持股，最終受益人為萬達董事長王健林。據官網顯示，2014年底，快錢與萬達集團達成戰(zhàn)略控股合作。

《中國反洗錢報告2020》顯示，2020年，央行共對614家義務機構開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規(guī)機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，罰款金額2468萬元，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。

2021年10月央行正式發(fā)布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理的通知》，標志著支付監(jiān)管力度升級，對跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴防高壓態(tài)勢。

2021年1月，央行發(fā)布《非銀行支付機構條例（征求意見稿）》，第六十六條明確提出，非銀行支付機構未按規(guī)定履行反洗錢和反恐怖融資義務的，由中國人民銀行及其分支機構依據國家反洗錢相關法律、行政法規(guī)、規(guī)章等進行處罰；情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行吊銷其支付業(yè)務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2021年8月1日施行的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，更是完善了反洗錢義務主體范圍，正式將非銀行支付機構納入適用范圍。

近期，央行發(fā)布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，2022年3月1日起正式施行。該辦法完善了銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業(yè)的客戶盡職調查要求。要求支付機構在開立支付賬戶、出售記名預付卡、為不在本機構開立賬戶的客戶提供金額較大的支付處理等環(huán)節(jié)，必須開展客戶盡職調查，采取包括登記客戶身份基本信息、留存客戶有效身份證件信息等措施。