聯商網消息：步步高商業連鎖股份有限公司今日發布公告稱：公司于2013年7月24日召開了第三屆董事會第二十三次會議審議通過了《關于使用自有資金對外委托貸款的議案》，現將有關事項公告如下：

　　一、委托貸款事項概述

　　公司擬委托中國建設銀行股份有限公司湘潭市分行向重慶綠港標志房地產開發有限公司（以下簡稱“重慶綠港公司”）貸款人民幣14，000萬元（貸款期限為1年，貸款年利率為12％）。擔保措施：（1）由重慶綠港公司控股股東重慶綠港房地產開發有限公司提供連帶責任擔保。（2）重慶綠港公司以其所有的位于重慶市合川區合陽辦合化路口片區（Ａ地塊）為抵押物，該地塊的土地使用權面積為37，828平方米，產權證號為204房地證2013字第15579號。經重慶展華房地產土地估價與資產評估有限公司評估，確定該土地使用權在評估基準日 2013 年7月15日的市場價值為人民幣叁億零壹佰肆拾萬捌仟叁佰元整。

　　本次委托貸款不構成關聯交易。

　　根據深圳證券交易所《中小企業板信息披露備忘錄27號：對外提供財務資助》及公司相關制度的規定，本次《關于使用自有資金對外委托貸款的議案》不需要提交股東大會審議。

　　二、委托貸款對象的基本情況

　　1、名稱：重慶綠港標志房地產開發有限公司

　　2、住所：重慶市合川區合陽辦梧桐街6號－56號門市

　　3、法定代表人：陳正權

　　4、注冊資本：貳仟萬元整

　　5、成立日期：2012年11月13日

　　6、公司類型：有限責任公司（法人獨資）

　　7、經營范圍：房地產開發（憑資質證執業）、商品房銷售、物業管理（憑資質證執業）

　　8、經營情況：經重慶中天會計師事務所有限公司審計截至2012年12月31日重慶綠港公司的總資產為308，010，039．06元，總負債為213，455，097．15元，凈資產為94，554，941．91元，資產負債率為69．30％。2012年營業收入為0元，凈利潤為－445，058．09元。

　　三、委托貸款的主要內容

　　1、委托貸款的總金額：14，000萬元

　　2、委托貸款的用途：項目建設、補充流動資金等

　　3、委托貸款的期限：1年（自實際放款之日起算，若借款分次發放，則起算日為首筆借款發放日，可以提前歸還。）

　　4、委托貸款的年利率：12％

　　5、擔保措施：

　　（1）由重慶綠港公司控股股東重慶綠港房地產開發有限公司提供連帶責任擔保。

　　（2）重慶綠港公司以其所有的位于重慶市合川區合陽辦合化路口片區（Ａ

　　地塊）為抵押物，該地塊的土地使用權面積為37，828平方米，產權證號為204房地證2013字第15579號。經重慶展華房地產土地估價與資產評估有限公司評估，確定該土地使用權在評估基準日 2013 年7月15日的市場價值為人民幣叁億零壹佰肆拾萬捌仟叁佰元整。

　　四、委托貸款擔保人基本情況

　　1、名稱：重慶綠港房地產開發有限公司

　　2、住所：重慶市合川區南津街辦事處嘉濱南路658號

　　3、法定代表人：陳正權

　　4、注冊資本：伍仟萬元整

　　5、成立日期：2009年3月9日

　　6、公司類型：有限責任公司

　　7、經營范圍：房地產開發（憑資質證書核定事項經營）、商品房銷售、物業管理（憑資質證書核定事項經營）

　　8、經營情況：截至2012年12月31日重慶綠港房地產開發有限公司的總資產為577，331，922．17元，總負債為574，608，823．14元，凈資產為2，723，099．03元。2012年營業收入為0元，凈利潤為－11，255，915．55元（財務數據未經審計）。

　　五、委托貸款的決策程序和風險控制

　　（一）決策程序

　　公司委托貸款的決策程序如下：

　　1、對外提供財務資助之前，由內審部負責做好被財務資助企業的資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況等方面的風險調查工作。

　　2、董事會結合委托貸款對象的資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況等因素進行綜合評估，分析對外提供委托貸款的風險和公允性，作出是否提供委托貸款的決議。在董事會權限之內的委托貸款事項，決議后可安排執行。超出董事會權限的要上報股東大會審議。

　　（二）風險控制措施

　　公司審計部負責對相關材料進行審核，并做好被財務資助單位的資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況等方面的風險調查工作，提出風險防范建議。

　　財務資助實施后，公司審計部應當密切關注接受財務資助對象的生產經營、資產負債變化、對外擔保或其他負債、分立、合并、法定代表人的變更及商業信譽的變化情況、積極防范風險。

　　在董事會或股東大會審議通過提供財務資助事項后，財務部辦理對外財務資助手續、有關文件歸檔管理工作和有關的其他事宜，做好對接受資助對象的后續跟蹤、監督及其他相關工作。

　　六、董事會意見

　　公司董事會認為：本次以委托貸款方式對重慶綠港公司進行財務資助可以更好的提高公司自有閑置資金的利用效率，有利于股東利益最大化。本次委托貸款的安全性較高，不能收回上述貸款的風險較小。

　　七、獨立董事意見

　　經審慎審查，獨立董事認為：公司目前經營情況良好，財務狀況穩健，自有資金充裕，在保證流動性和資金安全的前提下，利用自有閑置資金14，000萬元對外委托貸款，在控制風險前提下提高公司自有資金的使用效率，增加公司自有資金收益，不會對公司生產經營造成不利影響，符合公司利益，不存在損害公司及全體股東，特別是中小股東利益的情形。因此，我們同意公司使用自有資金向重慶綠港公司委托貸款14，000萬元。

　　八、保薦機構意見

　　經核查，保薦機構認為：步步高本次對外提供委托貸款經公司董事會審議通過，獨立董事發表了同意意見，履行了必要的審批程序。公司在保證日常經營所需資金的情況下，利用閑置的自有資金，通過委托銀行貸款有利于提高公司資金使用效率，實現公司和股東利益最大化。保薦機構同意公司本次對外提供委托貸款。

　　九、其它

　　截至公告日，公司無對外提供財務資助的情形。

　　截至公告日，公司未使用閑置募集資金暫時補充流動資金，且最近十二個月內未將募集資金投向變更為永久性補充流動資金、未將超募資金永久性用于補充流動資金或歸還銀行貸款。

　　公司承諾在提供上述委托貸款后的十二個月內，不使用閑置募集資金暫時補充流動資金、不將募集資金投向變更為永久性補充流動資金、不將超募資金永久性用于補充流動資金或歸還銀行貸款。

　　十、備查文件

　　1、第三屆董事會第二十三次會議決議；

　　2、獨立董事意見；

　　3、保薦機構意見。

　　特此公告。

　　步步高商業連鎖股份有限公司董事會

　　二○一三年七月二十七日