出品/聯商專欄

撰文/特約專欄作者吳明毅

“一只南美洲亞馬遜河流域熱帶雨林中的蝴蝶，偶爾扇動幾下翅膀，可以在兩周以后引起美國得克薩斯州的一場龍卷風。”——題記

近日，可謂“大事頻發、噩耗頻傳”——俄烏戰爭爆發，世界分化對立，經濟一體化受到嚴重影響；疫情再度肆虐，竟連滬、深亦被迫按下“暫停鍵”；中概股集體跳崖，近5成跌幅（相較高點）超90%；港股暴跌，恒生指數擊穿20000點關口，為2016年以來首次；裁員傳聞四起，據傳阿里、騰訊亦將裁員數萬人…

總之，目不暇接、人心惶惶。在這種充斥著集體焦慮的濃重氛圍下，“保守、收縮與觀望”將成為未來消費主調，且隨著經濟增速的進一步放緩與內外部形勢的進一步嚴峻，“消費分級”將進一步提速與深化。

因此，作為深悟且不得不遵循“順勢而為”的商業經營者與從業者而言，須真正靜心思考與預判——后疫情時代與消費分級趨勢下的商業發展趨勢。

一、宏觀：究竟是消費升級or消費降級？

據國家統計局數據，2021年全國社會消費品零售總額440823億元，比上年增長12.5%，兩年平均增速為3.9%。而逐月數據來看，增速則呈快速放緩趨勢，至12月份增速已收縮至1.7%，與同期基本基本持平。

數據/國家統計局官網

線上、線下方面，2021年線上消費額較2020年增速同比提升11.29%，較2019年大增23.1%，可見隨著疫情的爆發及常態化趨勢，線上消費習慣進一步普及與深化；但線下消費則不太樂觀，2021年相較2019年僅微增1.51%，基本持平。

換而言之，相較2019年，2021年社零總額的提升主要由于線上拉動，線下消費則依舊停留于2019年水平，未有明顯提升。這也反映出“線上消費習慣的進一步養成及線上對線下銷售份額的進一步蠶食”，尤為值得關注。

2021年相較2019年，社零總額整體提升7.09%，而線下增速僅為1.51%，與2019年基本持平 數據/國家統計局官網

線下分業態方面，餐飲消費額與2019年基本持平（微增0.37%），但需注意的是——2021年全國多地多次出現疫情反復，對于線下餐飲沖擊巨大，而如此狀況下能實現微增，可見餐飲消費在線下實體中的占比及重要性愈發顯著。

數據/國家統計局官網

零售品數據方面，與線下有關的主要增長于“糧油食品、飲料、煙酒、日用品及化妝珠寶”，等品類，而服裝服飾品類卻基本持平。

由此可基本推論出——線下實體零售增長主要是由“超市”及“化妝珠寶”業態帶動，珠寶方面或受“金價上漲”影響較大，由此也可判斷出大眾消費進一步向“剛需及保值品類”轉向，觀望情緒異常濃厚。

數據/國家統計局官網

更值得關注的是“城鎮失業率數據”，因為這對于大眾消費信心有重要影響。從整體數據方面可看出，2021年全國失業率在5%左右，但值得注意的是整體呈不斷上升趨勢且2022年1月份達到了5.3%的階段高點。

另一方面，據上海市人力資源和社會保障局公布的相關數據顯示，2021年前三季度僅上海市累計領取失業保險金人數即達65.7萬人，相較2020年同期暴增184.4%、相較2019年更是大增209.8%…要知道“上海可是我國經濟的風向標”，由此更可預判“整體消費趨勢走向”了。

2020年10月-2022年1月，全國城鎮失業率數據，整體呈上升趨勢

數據/上海市人力資源和社會保障局及相關報道

綜上，相信大家基本能得出相似結論——在未來較長的一段時期內，大眾消費的大趨勢是趨于保守、收縮與觀望，消費將愈發趨向“剛需與保值”相關業態，“消費降級”態勢異常明顯。

二、未來行業及消費發展趨勢與分析

1.超市業態（尤其以生鮮為主的超市）迎來系列利好

一方面受“疫情常態化且變異多發”影響，相信每一位經歷過“疫情爆發、全城檢測”經歷的同仁都定深有體會——每當此時，最火爆的地方一定是超市，形式必然是“搶購”，且大眾根本不在乎價格，能“搶”到就行，且都是“超量采購”；

另一方面，受“疫情突發時物價連續飛漲”影響，大眾“提前囤貨意識”已然成型且將持續深化，這對于超市堪稱長期利好。

2.以黃金為代表的珠寶業態或將迎來“小陽春”

“俄烏戰爭”不僅讓大眾深刻感受到了“戰爭的殘酷性與突發性”，更讓大眾領略了“戰爭對于貨幣（貶值）”的巨大沖擊。

所以將進一步拉升大眾的“貴金屬儲備”意識，將對以黃金為代表的珠寶業態帶來長期積極影響，尤其因珠寶品類的高單價，大眾選購時尤為謹慎，故此類消費以線下實體為核心主場，對于實體店確為一大利好，值得重點關注與挖掘。

2月25日人民幣兌盧布匯率為1:13（俄烏2月24日正式開戰）；截至3月16日，匯率已上升為1:17，不足20天，貨幣貶值率竟高達23.53%

3.電子消費品領域的“國貨品牌”迎來較大利好

同樣由于“俄烏戰爭”，大眾真正看到了“品牌也有國籍”這一現實，以及當出現“類似特殊情況”時，國外品牌突然制裁、封閉導致的一系列后續問題。這將致使我國消費者在相關消費時（尤其是高單價、使用時間較長的電子數碼產品）會重點考慮相關情況，加之愛國情懷與國貨品質的不斷提升，最終必然更多轉向國貨品牌。

另一方面，俄烏戰爭-相關品牌的動向必然會引起我國政府的更高度注意，這將加速、加大在政策等層面對于國產品牌的培育與支持力度，這將使國產品牌迎來異常寶貴的歷史機遇期。

4.“病毒物傳人”將對電商產生長遠影響

“你的快遞有風險，請你立即進行核酸檢測！”這不是玩笑，而是現實。最新這輪疫情爆發，多地源頭都是“物傳人”，即快遞或接觸了感染病毒的物品，所以已有越來越多的城市對于快遞進行了更多維度的監控與管控，這將對于線上電商產生一系列長遠影響，比如：

（1）由于監控及管控的提升，勢必將大幅推高整體快遞行業的運營成本，從而倒逼上游（電商），相關成本優勢將越發對稱；

（2）消費者對于快遞的警惕性將越來越高，如若后續不再出現“因快遞而傳播的疫情”還好，一旦再次出現，大眾恐慌與謹慎情緒勢必更加強烈，這將對電商行業產生系列長遠影響。

而這對線下實體則算是一個機會，“蛋糕是一定的，一方少吃了，一方必然多吃”，機會也將隨之出現。

5.“保就業”置于最高優先級對“實體發展”的機會

對于國家與社會穩定，最大風險莫過于“爆發失業潮”。而當經濟下行、尤其是大國博弈進入更激烈階段時，“能否不爆發失業潮”將是重大考驗。結合最近一系列數據及報道、傳聞，2022年“爆發失業潮”風險與概率是極高的，因此“保就業”將成為政府的核心任務，置于最高優先級。

而經歷近年發展發現，真正提供大量穩定就業與保障的（包括上繳五險一金）當屬線下實體（包括制造業等），所以無論從哪個維度預判，發展實體都將是優先選擇。因此，相信后續國家定會出臺一系列相關政策支持實體發展，而對線上經濟雖不會是“抑制”，但一定是“管控”為主調的，這是可以預判的。

三、“消費降級”趨勢下的變革與機會

近段時間（新一輪疫情爆發前）我走過不少商圈、業態與各類項目，發現了一個“有趣現象”：

· 線下實體店雖客流回暖但總感未恢復至疫情之前水平（2019年前），但“早市、夜市”等最為傳統的商業模式卻絲毫未受影響，反而更加火爆、呈現出更強活力與生命力；

在青島一市井夜市，看到了商業根本與“文和友”的成功底板

真正的經營之道與脫困之法，恰在不起眼的市井小生意

· 傳統大型超市巨頭由于線上改造（配送）、社區團購及自身意識問題等影響，愈發“人氣不再”，但以“平價、會員制”為核心的“社區生鮮超市”卻愈發火爆，客流如織；

· 以“快剪”為代表的“平價、量販化”模式受到大眾熱捧，日日排隊，一“票”難求…

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所以，個人認為——“消費降級”大趨勢下，商業模式的一大發展趨勢為“量販式變革”，且預判各業態均會出現“諸如如快剪之于美發行業、社區平價會員生鮮超市之于超市行業”等新模式，且可能會出現因均出現相關變革而引發新型商業項目模式的迭代。

因篇幅原因，先大體提一下相關變革方向，以“快剪”為例：

1、去除“洗、染、燙”等非核心業務及流程，僅保留最核心的要素“剪”，從而實現“成本最低化、效率最大化”，構建競爭壁壘；

2、效率為核、以價換量、以量換規模、以規模換效益，從而形成模式閉環；

3、會員制將在相關“量販化模式”中發揮愈加重要的作用，不僅是鎖客與提升到店頻次方面，更在于資本運作方面；

4、由于該模式具批量化復制特質及需要通過批量化復制實現效益供給，故在數字化結合方面（包括會員制等）空間較大，且如若真正深度結合數字化改造，將出現更為巨大想象空間。

結語

商業最大的不變在于變化，因此，“不變”必然會被“變化”所淘汰。在當下這個瞬息萬變的時代，唯有緊跟形勢、順時而動，方有可能真正行穩、行遠、永立潮頭。但核心在于提前客觀、全面、深度的洞察與預判，謀定而后動，望有啟發。