來源/新熵

作者/王思原

5年前鬧得沸沸揚揚的“承興系”300億詐騙案，有了最新進展。

據悉，上海金融法院近日對諾亞訴承興系公司以及京東一案進行了一審判決。支持上海歌斐、自言租賃（諾亞財富旗下公司）對于承興的訴訟主張。

“承興系”的相關公司被判向上海歌斐支付34.1億元，向自言租賃支付8500萬元。此外，“承興系”公司還需承擔300萬律師費、財產保全擔保費以及1700多萬案件受理費。

值得一提的是，諾亞控股發布的公告也公布了該案件相關判決結果。但在公告并未直接提及京東，而是以“買家”、“共同被告人”描述。不過顯而易見，“上海歌斐針對共同被告人提出的其他索償被上海金融法院駁回”，這便是與京東有關的判決結果。

雖然上海金融法院的判決將在上訴期結束后方能生效，但作為原告的諾亞控股也默認了這一判決，并表示在法律允許的最大范圍內推動該判決的執行。

這也意味著，這起由“蘿卜章”引發的民事訴訟，在歷時5年后塵埃落地。諾亞想拉京東下水的無恥戲碼被識破，無故卷入其中的京東也終于結束了“躺槍”。

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這趟渾水，清者自清

回顧這起事件，除了詐騙數額引人注目外，京東的出現也讓人熱議。

去年11月底，“承興618”案件在上海市金融法院開庭審理。據悉，上海歌斐作為原告，2019年向法院提起刑事訴訟后，也對承興和京東等被告方發起民事訴訟，并且得到法院受理并予以立案。

在此次開庭之前，“承興系”詐騙案主導人羅靜及相關人員所涉刑事案件已審理終結，認定“承興系”實控人羅靜因合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，其妹妹羅嵐及其余十數名工作人員一并獲刑，刑期不等。

據悉，羅靜及旗下的“承興系”曾利用與京東、蘇寧開展采購業務的背景，從數家金融機構處騙取融資超300億元。其中諾亞財富旗下歌斐資產損失最為慘重，達34億余元。不過羅靜被判無期，但“承興系”的錢還沒還上，于是乎上海歌斐遂開始起訴索賠。

據上海歌斐表示，在事件發生時便在盡可能快速的時間內進行了相關起訴，爭取最大程度維護投資人合法權益。只是令人詫異的是，在索賠名單中竟然加入了京東的名字。甚至直言，京東集團可以將自己“100%躺槍”的具體證據以合法合規的方式遞呈法院。

有律師從業人員表示，諾亞財富將京東和“承興系”一起起訴，一方面在于將京東拉進案件爭議，擴大影響；另一方面，諾亞財富想從承興系公司偽造京東公司辦公樣式，來證明諾亞財富對京東公司的善良信任，基于此而進行了應收賬款債權的投資，通過嘗試起訴京東，來增加執行回款的可能。

明眼人都能看出，諾亞財富即便能夠勝訴，但是基于承興系公司的債務壓力，也難以執行回款。因此，從訴訟策略上來看，若多一個連帶責任的被告，可能就多一點機會。

在這次民訴開庭后不久，京東發出一則聲明，稱“諾亞財富及歌斐資產仍罔顧投資人信任，拒不審視其內部管理問題，惡意對第三方京東發起匪夷所思的高額訴訟，企圖混淆視聽，繼續誤導投資人和廣大公眾，推卸和轉嫁責任，為自己尋找‘替罪羊’，相信法院會公正判決該案件。”

如今，諾亞主導的這次民訴事件也板上釘釘，法院駁回關于諾亞對京東的訴求，使諾亞的“小人之為”不攻自破，也還給了京東清白。

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群演加蘿卜章，京東無辜“躺槍”

從刑事訴訟到民事訴訟，這場“赤裸裸”的騙局令人咂舌。

整個詐騙案發始末，京東的身影確實貫穿案件始終。簽字的是京東員工、訪談地點是京東辦公樓、金融機構還看到了京東網頁以及京東方面的貿易數據，但這些全是“承興系”偽造的，所謂京東員工也是由“承興系”的“群演”扮演，京東公司及員工對詐騙毫不知情。

不止如此，“承興系”員工還設法攔截了財富管理公司寄給京東公司的債權轉讓材料快遞，在材料上加蓋虛假的印章后回寄給財富管理公司，并且開設賬戶仿冒京東公司賬戶回款等。

“承興系”利用其與京東、蘇寧的供應鏈貿易背景，先后騙取湘財證券、摩山保理、上海歌斐、云南信托、安徽眾信共計300余億元融資款，實際造成經濟損失約80余億元。

整個事件可以用“四假”來形容，即假接待、假簽約、假公章、假合同。除了花樣百出的合同詐騙手段外，諾亞財富相關人員，與“承興系”人員進行“巧妙配合”，成為金融機構的“內鬼”。

“承興系”公司在與諾亞財富合作過程中，多次對諾亞方面負責人行賄，以為其提供便利。不過，京東也不是小企業，按理來說，盡調找到不同的人多方核實，交叉驗證并不困難，但僅憑快遞的盡調多少有不專業或者說監守自盜之嫌。

“我們投資者一直認為，京東在這個案件中是沒有關系的，我們質疑的是諾亞在產品過程中盡調責任，是否盡職盡責。”多位投資者如此表示。

任澤平也曾就諾亞財富事件分析指出，“供應鏈金融模式下的欺詐行為，風控不嚴是重要因素”。他表示，細究交易結構，存在兩大問題：一是交易結構明顯不合理，不符合一般供應鏈金融交易邏輯，二是內部合規風控不嚴，底層資產真實性出現重大問題。

顯而易見，“承興系”公司靠制造假象輕易騙到了歌斐資產的巨額融資，而面對持續兩年多的詐騙行為，諾亞方面盡調工作出現明顯缺陷、投融資管理出現巨大漏洞，導致投資人受到重大損失，對投資人沒有盡到相應責任和義務。

一直以來，諾亞財富在業界的名聲確實有較大爭議。根據公開信息，2018年至今，諾亞財富及歌斐資產曾多次被監管處罰，理由都與風控不完善、信息披露與實際不符有關，這也說明其長期存在嚴重的風控缺陷；此外，諾亞財富從2017年開始連續踩雷輝山乳業、樂視、暴風集團、承興國際，令不少投資者“血本無歸”。

從投資人角度看，諾亞財富自身被騙，拒賠，將損失轉嫁給投資者，轉身又向京東索賠，此舉實屬荒謬絕倫，諾亞財富目前最應該做的應是積極保障客戶應有權益。

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落魄的投資者，看得到諾亞的風光

據了解，在踩雷承興系后，諾亞方面向購買產品的投資者提供了一份和解方案，擬通過債權轉讓等形式向個人投資者兌付，但該方案也被認為是“不平等條約”

據悉，諾亞財富方面在2020年提出，投資人可以49美元/股獲得對應諾亞控股的股票，彼時諾亞公司的股票價格約為28美元，接受和解的投資者需要放棄對諾亞控股及相關方的全部索賠。與此同時，這部分“債轉股”對應的股票解禁期為十年，“每年回來的錢必須進諾亞財富在香港的家族信托里，不允許投資人途中取錢使用。”

值得一提的是，早在2019年8月，“承興案”涉案的另一金融機構湘財證券就推出了“3322”兌付方案，兩年半內分四次付清投資人的本息回款，據投資者反應并且目前該方案已經兌付完成。

“這是把投資人當其生財的機器。”部分投資人控訴，基金爆雷后，諾亞財富沒有維護投資人的利益，而是無視投資人的知情權和法律追討權，不斷投訴并刪除投資人發聲的文章及帖子，不少投資人也要求諾亞財富賠付本息，并表示“賣者盡責，買者才能自負”。

據了解，有投資者采取法律措施起訴諾亞，目前有相關案件正在法院審理中和上海貿仲仲裁過程中，均未出最后結果。“如果是告上海歌斐的，走的是上海貿仲委仲裁，近期也有幾起案件正在或者將要走仲裁。”一位投資者表示，這些都是沒有與諾亞方面和解的投資者。

另據天眼查顯示，有投資者以金融委托理財合同糾紛為案由起訴諾亞正行基金銷售有限公司，該案件也于5月9日在上海金融法院開庭審理。

與廣大投資者討要無門形成鮮明對比的，是諾亞財富的極度奢侈。

去年9月，諾亞控股位于美國洛杉磯的客戶服務中心諾亞LA花園會所投入使用，除了最好的地理位置、最貴的房租，更是從中國空運數百件物料至美國，對會所做了整體翻修和裝飾。并且現場演出、酒會不斷，優雅、浪漫的同時也多少有些窮奢極欲。

而在這場隆重而奢華的活動上，一眾號稱踐行“以客戶為中心”的核心文化和理念，致力于為客戶提供專業的投資管理和保障傳承服務的諾亞高管門，不知是否會想起那些因為諾亞而過上顛沛流離生活的投資者。

在廣大投資者的上訴地上海，諾亞也在虹橋樞紐核心區域蓋起全新總部，毗鄰進博會展館“四葉草”國家會展中心（上海），并請來設計蘋果公司總部的英國福斯特建筑事務所設計。但外表的光鮮遮不住內部的陰暗，新總部中也時常能看到“討債者”蜷縮在冰冷的一樓大堂。

諾亞財富作為資管機構，應當自省、自查，拿出誠意和整改措施，即便最后只剩一個不愿妥協的投資者，也要負責到底，推卸和轉嫁責任，為自己尋找“替罪羊”的行為，永遠不會得到支持。